Vestwell ฟินเทคสตาร์ทอัพในนิวยอร์ก ระดมทุนผ่าน Series D ได้ 125 ล้านดอลลาร์ ซึ่งจะช่วยให้พนักงานสามารถออมเงินและสร้างความมั่งคั่งได้มากขึ้น โดยรอบนี้นำโดย Lightspeed Venture Partners ซึ่งรวมการสนับสนุนของนักลงทุนทั้งหน้าใหม่และเก่า
Vestwell พัฒนาเทคโนโลยีที่ช่วยให้นายจ้างเสนอโปรแกรมการออมและการลงทุนในที่ทำงานได้ เช่น แผนการออมทรัพย์ 401(k)s, 403(b)s, 529 ระดับมหาวิทยาลัย, บัญชี ABLE และอื่น ๆ อีกมากมาย โดยปัจจุบันมีผู้ออมมากกว่า 1 ล้านคนจากนายจ้าง 300,000 ราย ที่ใช้แพลตฟอร์มของ Vestwell เพื่อจัดการสินทรัพย์เกือบ 3 หมื่นล้านดอลลาร์
Aaron Schumm เป็น CEO ของบริษัท ให้สัมภาษณ์กับนิตยสาร TechCrunch ที่มุ่งเน้นด้านเทคโนโลยีว่า บริษัทจะใช้เงินทุนก้อนใหม่ เพื่อขยายการนำเสนอผลิตภัณฑ์ และเข้าซื้อธุรกิจอื่น ๆ โดยประมาณครึ่งหนึ่งของเงินทุน จะจัดสรรไว้สำหรับข้อตกลงที่เป็นไปได้
เมื่อต้นปีที่ผ่านมา การซื้อกิจการ Gradifi ของ Vestwell ช่วยมอบ สิทธิประโยชน์สินเชื่อเพื่อการศึกษาจาก Morgan Stanley ในการเข้าซื้อกิจการครั้งแรก
บริษัทตั้งเป้าที่จะเป็นบริษัทร่วมทุนที่ทำกำไรได้ภายในระยะเวลา 18 เดือน ตามที่ Schumm กล่าว ในขณะที่ผู้บริหารด้านเทคโนโลยีเชื่อว่า การเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) สามารถ “เป็นไปได้อย่างแน่นอน” เมื่อพิจารณา ณ จุดนี้
Vestwell เป็นยูนิคอร์นแล้ว หรืออย่างน้อยก็น่าจะเป็นไปได้
แหล่งข่าวให้ข้อมูลกับ Bloomberg ไว้ว่า Vestwell เริ่มต้นการระดมทุนรอบล่าสุดนี้ได้อย่างยอดเยี่ยม เนื่องจากบริษัทมีมูลค่ามากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์
นักลงทุนใหม่และนักลงทุนเดิมหลายรายก็มีส่วนร่วมด้วยเช่นกัน เช่น Blue Owl, HarbourVest , Fin Capital, Primary Venture Partners และ FinTech Collective ซึ่งปัจจุบัน Vestwell ระดมทุนได้แล้ว 227.5 ล้านดอลลาร์
Justin Overdorff หุ้นส่วนของ Lightstpeed Venture Partners ผู้สนับสนุนชั้นนำของ Vestwell ให้ความเห็นว่า:
“เรารู้สึกประทับใจอย่างยิ่งกับ Vestwell สำหรับแนวทางโครงสร้างพื้นฐานที่ก้าวล้ำ เพื่อแก้ไขปัญหาการออมอย่างเป็นระบบในสหรัฐอเมริกา ความมุ่งมั่นในการดำเนินการตามแผนอย่างรอบคอบของพวกเขา ทำให้เรามั่นใจถึงความมั่นคง และโอกาสการเติบโตในพื้นที่การออมและการลงทุนในสถานที่ทำงาน”
Overdorff ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นคณะกรรมการบริหารของ Vestwell ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลง ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับโอกาสของบริษัท เขากล่าวเสริมอีกว่า “พวกเขาเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นอย่างปฏิเสธไม่ได้ และเป็นผู้มองเห็นโอกาสเกี่ยวกับการออมอย่างแท้จริง Lightspeed รู้สึกตื่นเต้นกับการลงทุน และภูมิใจที่ได้ร่วมงานกัน โดยหวังเป็นอย่างยิ่งว่า จะได้ทำงานอย่างใกล้ชิดร่วมกับ Aaron และทีมของเขา เพื่อขับเคลื่อนบริษัทนี้ด้วยกัน”
CEO Schumm กล่าวว่า บริษัทคาดว่าจะเพิ่มรายได้และปริมาณการทำธุรกรรมให้ได้เป็นสองเท่าในปีนี้ ซึ่งความจริงที่ว่า บริษัทสามารถระดมทุนจำนวนมหาศาล ได้ในสภาวะเศรษฐกิจระดับมหภาคที่ท้าทาย ก็สามารถบ่งบอกได้ถึงความเข้มแข็งทางการเงิน, รูปแบบธุรกิจ และโอกาสในการเติบโตของบริษัทได้แล้ว
Vestwell ตั้งเป้าที่จะ Disrupt ยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรม
บริษัทในนิวยอร์กแห่งนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2016 โดยผู้ประกอบการและ CEO คนปัจจุบันที่ชื่อว่า Aaron Schumm ผู้เปิดตัวแพลตฟอร์ม SaaS ในปีถัดมา
แพลตฟอร์มของบริษัททำให้การบริหารและการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับนายจ้างเป็นไปได้อย่างง่ายดาย ในขณะเดียวกัน ก็มอบประสบการณ์ที่น่าดึงดูดและเป็นส่วนตัวสำหรับพนักงาน สิ่งนี้ช่วยให้ธุรกิจเติบโตและรักษาคนเก่งด้วยการเสนอผลตอบแทนที่แข่งขันได้
ด้วยการเพิ่มเงินสดเข้ามาในครั้งล่าสุดนี้ ทำให้ Vestwell ตั้งเป้าที่จะรักษาอัตราการเติบโตเชิงรุก และพัฒนาขีดความสามารถใหม่ ๆ ในขณะเดียวกัน ก็ยังรักษาความสามารถในการทำกำไรในระยะเวลาสั้นได้ด้วย
อ่านเพิ่มเติม: B2B SaaS คืออะไร? – ตัวอย่าง, เทรนด์ และกลยุทธ์
ตามข้อมูลจาก Statista ประมาณ 48% ของพนักงานในสหรัฐอเมริกา ลงทุนใน 401(k)s และแผนการเกษียณอายุอื่น ๆ ที่คล้ายกัน เพื่อออมเงินสำหรับการเกษียณอายุ, ลดภาษี และวัตถุประสงค์อื่น ๆ
ภายใต้การบริหารสินทรัพย์ประมาณ 3 หมื่นล้านดอลลาร์ Vestwell ยังคงบริหารจัดการเงินบำนาญจำนวนมาก ที่ถือโดยธุรกิจต่าง ๆ ในสหรัฐฯ
ตลาดของ Vestwell มีขนาดใหญ่มาก แต่การแข่งขันก็ดุเดือดเช่นกัน เนื่องจากสถาบันการเงินขนาดใหญ่ เช่น JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Vanguard, T. Rowe Price และ Fidelity อยู่ในตลาดมาในระยะหนึ่งแล้ว และยังคงรักษาความสัมพันธ์อันแน่นแฟ้นกับบริษัทต่าง ๆ มาได้นานหลายทศวรรษ
นอกจากนี้ บริษัทยังเป็นคู่แข่งโดยตรงกับโซลูชันการลงทุนแบบพาสซีฟจำนวนมาก ที่เพิ่งเกิดขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ เช่น Betterment และ M1 Finance ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ช่วยให้ลูกค้าลงทุน และออมเงินเพื่อการเกษียณอายุ โดยใช้บัญชีเงินเกษียณส่วนบุคคล (IRA) และมี robo เป็นที่ปรึกษาเกี่ยวกับการให้ความช่วยเหลือต่าง ๆ
ทั้งนี้ ผู้สนับสนุน Vestwell ดูเหมือนจะเชื่อว่า คุณค่าของบริษัทนั้นแข็งแกร่งมากเพียงพอ ที่จะรับมือกับการแข่งขันที่ดุเดือดนี้ได้