Penipuan terutama di dunia mata uang kripto, tampaknya semakin mahir dalam mengalihkan jutaan bahkan miliaran dolar dari korban yang tidak curiga. Para pendiri HyperFund, yang diduga terlibat dalam skema Ponzi kripto senilai $1,7 miliar, adalah contoh sempurna. Meskipun mereka tidak cukup cerdik untuk tidak tertangkap dan didakwa oleh SEC atas tindakan mereka, namun cara yang mereka tempuh untuk menipu orang yang tidak bersalah hampir mengesankan jika tidak begitu mengerikan.
HyperFund menarik investor di seluruh dunia dengan janji-janji palsu tentang keuntungan besar yang terjamin dari penambangan kripto, “IPO Hong Kong yang akan datang,” dan skema lainnya. Namun ternyata (diduga) perusahaan ini tidak memiliki cara untuk menghasilkan pendapatan untuk membayar imbal hasil ini, hanya menggunakan setoran baru untuk menutupi penarikan dana.
Departemen Kehakiman AS mengumumkan tuntutan pidana pada hari Senin terhadap warga negara Australia, Sam Lee, yang tinggal di Dubai, dan promotor asal Amerika Serikat, Brenda “Bitcoin Beautee” Chunga.
Lee dan Chunga juga menghadapi tuntutan perdata dari Securities and Exchange Commission (SEC) karena menipu investor lebih dari $1,7 miliar melalui penipuan pemasaran berjenjang, yang dipasarkan dengan berbagai nama merek seperti HyperTech, HyperCapital, dan HyperVerse.
Penipuan Berani yang Dipicu oleh Kekayaan Kripto Palsu
Menurut regulator, HyperFund beroperasi antara Juni 2020 dan Mei 2022, menjanjikan pengembalian harian mulai dari 0,5% hingga 1% kepada para investor dengan konon terlibat dalam penambangan kripto yang menguntungkan dan aktivitas terkait kripto lainnya. Hal ini seharusnya menjadi tanda bahaya bagi orang-orang yang melek finansial, tetapi janji-janji semacam itu bisa sangat memikat sehingga membuat mereka curiga.
Pendiri dan promotor HyperFund seperti Chunga menggembar-gemborkan bukti palsu tentang keuntungan penambangan yang diduga mendanai pembayaran investor, termasuk tangkapan layar wawancara media palsu dan bahkan rekaman dokumenter. DOJ menuduh bahwa klaim penghasilan kripto ini adalah pemalsuan, dan menyatakan bahwa HyperFund tidak menghasilkan pendapatan yang berarti selain dari dana yang diterimanya dari investor.
“Bagaimanapun, HyperFund adalah skema piramida dan Ponzi. HyperFund tidak memiliki sumber pendapatan yang nyata selain dana yang diterima dari investor, dan Tergugat tidak memiliki dasar untuk pengembalian yang dijanjikan”, demikian bunyi dokumen kasus SEC.
Tanpa keuntungan nyata, HyperFund mengandalkan uang tunai dari pendaftaran baru untuk membayar investor sebelumnya yang dianggap sebagai skema Ponzi klasik. Namun, penipuan ini terbongkar ketika uang dari luar mengering dan para investor tidak dapat melakukan penarikan tahun lalu.
Chunga dan Lee Menyewa Seorang Aktor untuk Berperan Sebagai CEO HyperFund
Para pendiri dan promotor HyperFund berusaha keras untuk menyebarkan penipuan ini, menggunakan berbagai skema dan taktik pemasaran yang licik untuk membujuk para korban agar mau menyetor uang mereka, demikian diungkapkan dalam pengaduan hukum tersebut.
SEC menuduh perusahaan tersebut mempekerjakan seorang aktor yang berbasis di Thailand untuk menyamar sebagai CEO palsu proyek “Steven Reece Lewis” dan menyampaikan pidato utama pada acara rebranding tahun 2021 untuk HyperVerse. HyperFund juga memberi tahu calon investor dengan klaim yang menyesatkan tentang IPO Hong Kong yang akan segera terjadi dan peluang untuk berinvestasi dalam token digital pra-IPO dengan diskon 20-30%.
Menurut pengaduan SEC, promotor Chunga berfokus untuk membangkitkan rasa takut ketinggalan (FOMO) di antara para pengikutnya secara online. Dijuluki “Bitcoin Beautee,” Chunga mengadakan seminar dan membuat video yang menekankan berapa banyak uang yang dapat dihasilkan oleh para peserta dalam bentuk hadiah dan bonus rujukan dengan mendaftar dan meyakinkan keluarga dan teman untuk bergabung.
Chunga mendapatkan lebih dari $3,7 juta dari upaya perekrutannya dalam waktu kurang dari satu tahun dan mendapatkan status promotor tertinggi di HyperFund. DOJ dan SEC mengatakan bahwa ia menyalurkan pendapatan ilegal ini ke dalam pembelian rumah mewah, mobil, barang-barang desainer, dan dompet kripto, bukan untuk kegiatan bisnis yang sah.
Pendiri Menyokong Usaha Lain Menggunakan Dana Curian
Sementara investor pada umumnya menghadapi kehancuran finansial, regulator menganggap para pendiri HyperFund berusaha menopang usaha bisnis lain dengan keuntungan yang diperoleh dengan cara yang tidak benar. SEC menuduh Lee menguras $140.000 ke dalam dompet kripto di bawah kendalinya.
Lee juga ikut mendirikan perusahaan kripto Australia Blockchain Global, yang runtuh, berhutang kepada kreditor sebesar $58 juta pada tahun 2021 menurut The Guardian. Rekannya di Blockchain Global dan HyperTech, Ryan Xu, juga menghadapi pengawasan hukum di tengah runtuhnya perusahaannya di Australia, yang berutang hampir $ 60 juta kepada kreditor.
Pihak berwenang menggambarkan penipuan HyperFund yang berani sebagai perwujudan terbaru dari praktik melanggar hukum yang terus berlanjut di arena mata uang kripto. “Tingkat dugaan penipuan di sini sangat mengejutkan,” kata Pengacara AS Erek Barron dalam surat dakwaan DOJ, yang mendakwa Lee dan Chunga atas persekongkolan untuk melakukan penipuan sekuritas dan transfer.
Chunga telah mengaku bersalah atas satu tuduhan konspirasi untuk melakukan penipuan sekuritas. Dia dan rekannya, Lee, terancam hukuman penjara hingga 5 tahun atas kejahatan ini.
Hukuman Keras Diberlakukan untuk Menghalangi Penipu Kripto
Karena skema aset digital terus berkembang secara global, regulator menerapkan hukuman perdata dan pidana yang tegas terhadap para pelaku untuk mencegah para peniru.
Laporan FBI yang dirilis pada bulan Maret tahun lalu mengindikasikan bahwa pada tahun 2022, penipuan investasi kripto telah meraup $3,31 miliar dari kantong para investor. Ini merupakan lonjakan 127% dibandingkan dengan angka tahun 2021. Sebagian besar insiden melibatkan skema yang disebut ‘penambangan likuiditas’ yang terdiri dari mendapatkan kunci pribadi investor untuk mengakses dan menguras dompet kripto mereka.
Promotor lain dari proyek ini, Rodney Burton, menerima dakwaan tambahan karena mengirimkan dana secara ilegal terkait penipuan tersebut. SEC akan menentukan apakah denda lebih lanjut akan dikenakan kepada Chunga dan Lee selama proses pengadilan yang akan datang. Lebih luas lagi, SEC berusaha untuk melarang keduanya berpartisipasi dalam pemasaran berjenjang atau usaha kripto lainnya.
Meskipun para korban HyperFund tidak mungkin menerima restitusi penuh, pihak berwenang berharap bahwa tindakan hukuman tersebut akan memberikan peringatan keras kepada siapa pun yang mempertimbangkan untuk melakukan penipuan investasi kripto serupa.
Dengan prospek imbal hasil yang masih suram, para pengawas penipuan menyarankan para investor untuk tetap waspada terhadap tanda-tanda peringatan “terlalu indah untuk menjadi kenyataan” yang telah memungkinkan skema ilegal untuk mengalirkan dana dari peserta pasar yang tidak curiga selama puluhan tahun. Selalu lakukan penelitian Anda setiap kali mempertimbangkan jenis investasi atau deposit apa pun untuk memastikan Anda tidak menjadi korban berikutnya dari para penipu yang mengerikan ini.